Клиенты крупных российских банков столкнулись с блокировкой отдельных операций и даже карт после переводов самому себе, выяснили «Известия». Банки проверяют трансакции на целый перечень признаков мошенничества, а с 2026 года ЦБ расширит их список. Один из таких признаков — пересылка денег другому человеку после крупного перевода самому себе
Карты россиян стали блокировать после переводов денег самому себе, пишут «Известия» со ссылкой на юристов, аналитиков финансовых рынков и клиентов банков. Под блокировку периодически попадают как крупные переводы (например, зарплаты на свой счет в другом банке), так и незначительные трансакции, рассказал специалист по банковским спорам, управляющий партнер юридической компании «Провъ» Александр Киселев. Директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков назвал участившиеся блокировки «чрезмерными и плохо соразмерными рискам».
Начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев считает, что банки, опасаясь санкций со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль, сознательно смещают баланс в сторону перестраховки. В конце ноября глава ЦБ Эльвира Набиуллина отметила рост жалоб на необоснованную блокировку счетов. Центробанку пришлось «разруливать» ситуации, когда клиентам блокировали счета без объяснений, сказала она.
В комментариях на портале «Банки.ру» клиент Газпромбанка рассказал, что лишь со второго раза смог вывести зарплату на свой счет в другом банке. Сначала он получил СМС о том, что нужно подтвердить операцию, а после — телефонный звонок. В телефонном разговоре клиент подтвердил операцию. Через три дня при попытке перевести отпускные ему пришло уведомление о том, что по карте установлены ограничения. Деньги удалось снять только в отделении банка, отмечает клиент в своем комментарии.
Другой клиент Газпромбанка рассказал, что 27 ноября закрыл вклад и перевел деньги на карту, после чего попытался перевести их в другой банк на свой же счет. Карту заблокировали по подозрениям в мошенничестве, снова она заработала только после звонков на горячую линию.
Через шесть дней карту повторно заблокировали после закрытия другого счета и вывода денег. Блокировка была снята только после пятой попытки добиться этого. В банке назвали свои действия стандартной мерой предосторожности.
Клиент ВТБ в комментарии пожаловался на блокировку перевода самому себе в размере 150 рублей. В чате ему помочь не смогли, но позднее банк восстановил операцию. В ВТБ объяснили изданию, что сумма перевода не имеет значения, достаточно сомнений в добровольном согласии клиента на операцию.
Пользователь Альфа-банка столкнулся с блокировкой доступа в личный кабинет после перевода между своими счетами. В отделении клиента заверили о снятии блокировки за сутки, а другой сотрудник банка посоветовал дождаться звонка от финансового мониторинга, который так и не поступил. Команда банка указала, что занимается решением проблемы.
«Известия» направили запросы в названные банки. В ЦБ газете напомнили, что банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. В ЦБ сообщили, что с 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических операций расширится с шести до 12. Одним из признаков станет перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было трансакций, при условии, что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей.
Система безопасности банка работает по строгим алгоритмам, отметил Александр Киселев из компании «Провъ». Блокировка может последовать при любом случае нетипичного поведения клиента. Чтобы избежать блокировки, стоит сохранять привычный паттерн операций, четко указывать назначение платежа в чате или в комментарии к переводу, а также использовать только проверенные устройства, советует собеседник газеты.
Источник
Карты россиян стали блокировать после переводов денег самому себе, пишут «Известия» со ссылкой на юристов, аналитиков финансовых рынков и клиентов банков. Под блокировку периодически попадают как крупные переводы (например, зарплаты на свой счет в другом банке), так и незначительные трансакции, рассказал специалист по банковским спорам, управляющий партнер юридической компании «Провъ» Александр Киселев. Директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков назвал участившиеся блокировки «чрезмерными и плохо соразмерными рискам».
Начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев считает, что банки, опасаясь санкций со стороны ЦБ и Росфинмониторинга за недостаточный контроль, сознательно смещают баланс в сторону перестраховки. В конце ноября глава ЦБ Эльвира Набиуллина отметила рост жалоб на необоснованную блокировку счетов. Центробанку пришлось «разруливать» ситуации, когда клиентам блокировали счета без объяснений, сказала она.
В комментариях на портале «Банки.ру» клиент Газпромбанка рассказал, что лишь со второго раза смог вывести зарплату на свой счет в другом банке. Сначала он получил СМС о том, что нужно подтвердить операцию, а после — телефонный звонок. В телефонном разговоре клиент подтвердил операцию. Через три дня при попытке перевести отпускные ему пришло уведомление о том, что по карте установлены ограничения. Деньги удалось снять только в отделении банка, отмечает клиент в своем комментарии.
Другой клиент Газпромбанка рассказал, что 27 ноября закрыл вклад и перевел деньги на карту, после чего попытался перевести их в другой банк на свой же счет. Карту заблокировали по подозрениям в мошенничестве, снова она заработала только после звонков на горячую линию.
Через шесть дней карту повторно заблокировали после закрытия другого счета и вывода денег. Блокировка была снята только после пятой попытки добиться этого. В банке назвали свои действия стандартной мерой предосторожности.
Клиент ВТБ в комментарии пожаловался на блокировку перевода самому себе в размере 150 рублей. В чате ему помочь не смогли, но позднее банк восстановил операцию. В ВТБ объяснили изданию, что сумма перевода не имеет значения, достаточно сомнений в добровольном согласии клиента на операцию.
Пользователь Альфа-банка столкнулся с блокировкой доступа в личный кабинет после перевода между своими счетами. В отделении клиента заверили о снятии блокировки за сутки, а другой сотрудник банка посоветовал дождаться звонка от финансового мониторинга, который так и не поступил. Команда банка указала, что занимается решением проблемы.
«Известия» направили запросы в названные банки. В ЦБ газете напомнили, что банки обязаны проверять операции своих клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции. В ЦБ сообщили, что с 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических операций расширится с шести до 12. Одним из признаков станет перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было трансакций, при условии, что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей.
Система безопасности банка работает по строгим алгоритмам, отметил Александр Киселев из компании «Провъ». Блокировка может последовать при любом случае нетипичного поведения клиента. Чтобы избежать блокировки, стоит сохранять привычный паттерн операций, четко указывать назначение платежа в чате или в комментарии к переводу, а также использовать только проверенные устройства, советует собеседник газеты.
Источник
