В последние годы термин «скамчейн» звучит все чаще.
Крипторынок растет, транзакций становится больше, а вместе с этим увеличивается и активность мошенников. Они используют уже популярные блокчейны, где легко затеряться среди большого потока операций.
Важно сразу обозначить: дело не в самих сетях. Риски возникают на стыке свойств блокчейна, его массового использования и уровня контроля внутри экосистемы. Те же характеристики, которые делают сеть удобной для бизнеса и пользователей, могут использоваться и для мошенничества с криптовалютой.
В этой статье разберем, какие блокчейны преступники выбирают чаще всего, почему это происходит и как снизить риски при работе с криптовалютами.
Важно различать скам в сети и уязвимость протокола. В большинстве случаев блокчейн работает корректно: транзакции прозрачны, консенсус не нарушен, смарт-контракты выполняются по правилам. Мошенничество возникает на уровне проектов и сервисов — через социальную инженерию, rug pull, подмену сайтов и манипуляции с ликвидностью.
Поэтому невозможно составить список «плохих» блокчейнов, которые стоит полностью избегать. Зато можно выделить зоны повышенного внимания — сети, где из-за массовости, низкого порога входа и слабого мониторинга скам встречается чаще. Понимание этих зон помогает работать с криптой более осознанно и вовремя замечать риски.
С какими рисками могут столкнуться пользователи:
Типичные сценарии скама:
Распространенные схемы преступников в этой сети включают:
С какими проблемами можно столкнуться:
Где скрываются угрозы:
С какими ограничениями сталкивается пользователь:
Ключ к безопасности — не отказ от популярных сетей, а осознанный подход. Проверка адресов, здравый смысл и использование инструментов мониторинга в комплексе позволяют значительно снизить риски и увереннее работать с криптовалютами.
Источник
Крипторынок растет, транзакций становится больше, а вместе с этим увеличивается и активность мошенников. Они используют уже популярные блокчейны, где легко затеряться среди большого потока операций.
Важно сразу обозначить: дело не в самих сетях. Риски возникают на стыке свойств блокчейна, его массового использования и уровня контроля внутри экосистемы. Те же характеристики, которые делают сеть удобной для бизнеса и пользователей, могут использоваться и для мошенничества с криптовалютой.
В этой статье разберем, какие блокчейны преступники выбирают чаще всего, почему это происходит и как снизить риски при работе с криптовалютами.
Что такое скамчейн
Скамчейнами обычно называют блокчейны, в которых чаще встречаются мошеннические схемы: скам-токены, фишинг, поддельные проекты. Речь идет не о дефекте сети, а о том, как именно ее используют.Важно различать скам в сети и уязвимость протокола. В большинстве случаев блокчейн работает корректно: транзакции прозрачны, консенсус не нарушен, смарт-контракты выполняются по правилам. Мошенничество возникает на уровне проектов и сервисов — через социальную инженерию, rug pull, подмену сайтов и манипуляции с ликвидностью.
Поэтому невозможно составить список «плохих» блокчейнов, которые стоит полностью избегать. Зато можно выделить зоны повышенного внимания — сети, где из-за массовости, низкого порога входа и слабого мониторинга скам встречается чаще. Понимание этих зон помогает работать с криптой более осознанно и вовремя замечать риски.
«Любимые» сети и валюты криптомошенников: где риски встречаются чаще
Криптомошенники могут использовать любой блокчейн и монету, но на практике одни сети фигурируют в аналитике и расследованиях заметно чаще. Это не означает, что ими нельзя пользоваться, но именно здесь требуется повышенное внимание и дополнительная проверка.Ethereum (ERC-20)
Ethereum — крупнейшая экосистема смарт-контрактов, DeFi и токенов. Большое количество новых запусков и сложная инфраструктура позволяют мошенническим проектам маскироваться среди легитимных.С какими рисками могут столкнуться пользователи:
- поддельные токены, имитирующие известные проекты;
- rug pull в DeFi с временной ликвидностью;
- фишинговые сайты под видом популярных dApp;
- вредоносные смарт-контракты.
- проверять смарт-контракты и историю проекта;
- использовать отдельный кошелек для DeFi и NFT.
Binance Smart Chain (BEP-20)
Низкие комиссии и простота выпуска токенов в этой сети привели к взрывному росту проектов, среди которых много сомнительных. Именно здесь регулярно появляются скам монеты криптовалюты без реального продукта и понятной команды.Типичные сценарии скама:
- токены-однодневки с искусственным ростом цены;
- мгновенный вывод ликвидности после запуска;
- копии известных протоколов с измененным кодом;
- феиковые NFT и фарминг-проекты.
- анализировать распределение токенов;
- проверять, заблокирована ли ликвидность и на каких условиях;
- избегать проектов без документации и открытой команды.
Tron (TRC-20)
Сеть активно используется для переводов USDT. Низкие комиссии и высокая скорость позволяют дробить суммы и выстраивать длинные маршруты переводов.Распространенные схемы преступников в этой сети включают:
- дробление похищенных средств на множество транзакции;
- вовлечение в псевдоинвестиционные схемы;
- переводы через цепочки промежуточных адресов.
- проверять источник входящих средств;
- использовать AML-проверку;
- не принимать платежи от неизвестных контрагентов без предварительного анализа их криптоадреса.
Polygon и популярные L2-блокчеины
L2-сети ориентированы на массовые и недорогие транзакции. Это упрощает запуск проектов и снижает барьеры для недобросовестных команд.С какими проблемами можно столкнуться:
- токены без реального применения;
- феиковые airdrop-кампании;
- DeFi-проекты без проверенного кода;
- агрессивный маркетинг без продукта.
- проверять историю команды и разработчиков;
- не взаимодействовать с токенами «из ниоткуда»;
- оценивать активность проекта за пределами одного блокчеина.
Bitcoin
Bitcoin поддерживается практически всей инфраструктурой. Это делает его удобным инструментом для конвертации и финального вывода средств.Где скрываются угрозы:
- вывод средств после взломов и скама;
- фишинговые схемы под видом инвестиций;
- прием платежей в поддельных сервисах.
- проверять историю входящих транзакции;
- избегать контакта с токсичными адресами;
- учитывать требования бирж к источнику средств.
Приватные монеты (Monero и другие)
Полная приватность транзакций делает такие сети сложными для анализа и расследований, что повышает их привлекательность для нелегальной активности и различных сценариев мошенничества в криптовалюте на стадиях отмывания средств.С какими ограничениями сталкивается пользователь:
- сложности с обменом и выводом;
- ограничения со стороны бирж и сервисов;
- повышенное внимание со стороны комплаенса.
- заранее проверять правила сервисов;
- не смешивать приватные монеты с основными активами;
- учитывать возможные блокировки при выводе.
Красные флаги: как отличить рискованную транзакцию и проект
Распознать скам заранее не всегда просто, но большинство мошеннических схем оставляют характерные следы. Эти признаки не гарантируют обман на 100%, однако каждый из них — повод провести дополнительную проверку.- Микротранзакции и «пыль» (dusting). Если адрес регулярно получает или отправляет десятки и сотни мелких переводов без очевидной цели, это тревожный сигнал. Такая активность часто используется для размывания маршрута средств или для «пометки» кошельков с целью дальнейших атак. Для обычного пользователя подобные паттерны редко бывают необходимы.
- Взаимодействие с подозрительными адресами, миксерами и мостами. Переводы через известные миксеры, малоизвестные мосты или цепочки промежуточных адресов повышают риск «загрязнения» средств. Даже если пользователь не участвует в мошенничестве напрямую, контакт с такими адресами может привести к проблемам при выводе на биржи или работе с другими криптосервисами.
- Токен без внятной документации и аудита. Отсутствие whitepaper, описания механики токена и независимого аудита смарт-контракта — один из самых частых признаков скама. Дополнительный риск — скрытые ограничения на продажу или вывод, которые становятся заметны только после покупки.
- Проблемная ликвидность. Маленькая ликвидность, резкие скачки цены или «нарисованные» объемы указывают на манипуляции. Отдельный повод насторожиться — заблокированная ликвидность без понятного срока и без прозрачного владельца. В таких условиях выход из позиции может оказаться невозможным.
- Агрессивный маркетинг и обещания сверхдоходности. Проекты, которые делают ставку на громкую рекламу, реферальные программы и обещания быстрых иксов, но при этом не раскрывают продукт и команду, чаще всего оказываются мошенническими. В крипте высокая доходность возможна, но она почти никогда не бывает гарантированной.
Инструменты проверки перед переводом или покупкой
Даже базовая проверка перед транзакцией или инвестицией существенно снижает риск. Сегодня для этого доступно достаточно инструментов, которые не требуют глубоких технических знаний.- Обозреватели блокчейна. Сервисы вроде Etherscan, Tronscan или BscScan позволяют увидеть полную картину по адресу или токену. При проверке стоит обращать внимание на историю транзакций, частоту операций, взаимодействие с подозрительными контрактами и возраст адреса. Для токенов важно смотреть контракт, держателей и распределение ликвидности.
- AML/KYT-сервисы. Такие инструменты особенно полезны при работе с крупными суммами, бизнес-платежами и регулярными переводами. Они помогают выявить связи с взломами, даркнет-площадками и санкционными адресами еще до отправки средств. Для частных пользователей это дополнительный уровень защиты, а для бизнеса — практически стандарт безопасности.
- Комьюнити-базы и списки фишинга. Часть информации формируется самим сообществом: перечень фишинговых сайтов, подозрительных токенов и адресов. Эти источники полезны, но требуют критического подхода. Лучше использовать их как дополнительный сигнал, а не как единственный аргумент для решения.
Чек-лист защиты средств
Даже при работе с популярными блокчеинами и известными сервисами риски остаются. Однако большинство проблем можно избежать, если соблюдать базовые правила и не торопиться с решениями.- Тестовый перевод. Перед отправкой значимой суммы стоит провести проверочную транзакцию. Это позволит убедиться в корректности адреса и проверить, не связан ли он с подозрительными цепочками.
- Два кошелька: для «экспериментов» и для хранения. Разделение активов снижает риск потерь. Один кошелек можно использовать для DeFi, новых токенов и тестовых проектов, второи — для хранения основных средств. Даже если экспериментальный кошелек будет скомпрометирован, основные активы останутся в безопасности.
- Холодный кошелек для долгосрока. Для хранения средств на длительный срок лучше использовать холодные кошельки. Они не имеют постоянного подключения к интернету, а доступ к приватным ключам остается под контролем владельца.
- Проверка адресов и доменов. Фишинг остается одним из самых распространенных способов кражи. Перед любым действием важно проверять адреса саитов, домены dApp и источники ссылок. Даже незначительное отличие в названии может означать подмену.
- Контроль разрешений. Смарт-контракты часто запрашивают доступ к средствам кошелька. Эти разрешения стоит регулярно проверять и отзывать, если они больше не нужны. Забытые разрешения могут стать точкой входа для кражи средств.
- Слишком привлекательные предложения. Если проект обещает высокую доходность за короткии срок без понятных объяснении и рисков — это повод задуматься.
Осознанный подход к безопасности на крипторынке
Понятие «скамчейн» — это не приговор конкретному блокчеину. Скорее, это сигнал о том, что в некоторых сетях требуется больше внимания и дисциплины. Массовость, скорость и удобство делают блокчеины привлекательными не только для бизнеса и пользователеи, но и для мошенников.Ключ к безопасности — не отказ от популярных сетей, а осознанный подход. Проверка адресов, здравый смысл и использование инструментов мониторинга в комплексе позволяют значительно снизить риски и увереннее работать с криптовалютами.
Источник
